我的加密货币定投策略（一）

2024-08-28

随着时间的推移以及对市场的更深入了解，定投策略尤其是投资组合会产生非常大的变化，所以在标题中用（一）标识，如果定投策略有变动，可能还会有（二）、（三）……当然也会同时说明变动的原因。

今年以来开始更加关注投资的话题，也因为乱操作损失过一些钱。

最近中了李笑来的毒，定投策略的理论让人感到很兴奋，可以从以下资料更加深入了解：

• 《定投改变命运》—— 李笑来，所有关于定投的内容都在这本书里
• 定投改变命运直播公开课 —— Youtube 视频，李笑来本人的解读

除了定投，还有几个其他投资方面的参考资料：

• 《韭菜的自我修养》—— 李笑来
• 郭宏才（宝二爷）的 Youtube 频道

我想实践一下定投的投资方式，其中涉及到的几个问题：

1. 是否要加入李笑来的投资实践群？没有必要，尤其是对于有自制力的人
2. 是否要买 BOX？江湖传言，李老师的书必须看，课可以听，币千万别买
3. 定投的方式？Binance 自带的定投功能就可以，0 手续费（要记得时不时提到钱包）
4. 定投的频率是？每天，因为价格变化太快了，如果频率太低，周期会变得太久
5. 定投的周期是？目前规划了用来定投 1 年的钱
6. 定投的标的是？

我没有盲目跟从李笑来 BOX 中标的的选择和比例。李笑来的 BOX 一开始给了 EOS 很高比例，事实证明 EOS 失败了，所以现在 BOX 的成分里已经不包含 EOS。最新的情况是，BOX 中 BTC 占了 92% 的比例。另外 BOX 的成分中一直含有 XIN，说明人都会受到立场的左右，因为我们大多数人可能都不知道 XIN 是什么，而李笑来多年坚定的选择这个币。

我选择的标的和分配的比例是：

（2024.09.26 更新）

可以从这个公开的 Watchlist 看到这些币种的集合，链接会跳转到 CoinMarketCap 网站上。能注意到的是，几乎所有币种的市值排名都在 100 之内，这条原则来自《炒币投资的小 tips》第 4 条。

我的定投组合中，BTC 一定是首位，占 50% 的比例。另外 5 个 PoW 的币总计占了 20% 的比例，也就是说，PoW 币总计占比 70%。PoW 的币大都有供应量上限。

由于 “比特金，莱特银” 的说法，LTC一直比较强势，DOGE 和 LTC 是难兄难弟，挖矿算法一样，矿池都是同时挖这两个币，所以 LTC 和 DOGE 的价格不能简单像 BTC 一样估算 “矿机关机价”，而 DOGE 又属于 memecoin 的老大，历史久，马斯克喜欢，也放不下的，所以 LTC 和 DOGE 要一起出现。

BCH 是 BTC 在手续费超高年代（2017年）的 workaround 方案，Blocksize War 真的已经结束了吗？BCH 是大区块的代表，所以要把 BCH 选进来。BTC 已经脱离 “电子现金” 的目的，变成了 “储存价值”，相信这个问题上的争议还没有彻底结束。那后来 BCH 又分叉出了 BSV，为什么没有把 BSV 涵盖进来？BSV 的生态小，而且生态里有一些活跃但无知的项目（Note 之类），BSV 的创始人还在被法院通缉，等等原因。

DASH 和 XEC 是最没道理的两个，冷门到很多人没听过，也是风险最高的两个。其中 XEC 是因为 BCH 的 节点代码 fork 自 XEC 的代码，相信 XEC 有不错的技术能力。DASH 是 LTC 的一个 fork，更多是凑数性质，因为很多老牌钱包比如 Unstoppable 支持的币种列表大都是 PoW 系列的币，DASH 就在其中，而且币安的矿池服务支持的币种不多，其中也有 DASH，所以就把 DASH 作为 “电子现金” 的高风险备选了。

然后是 ADA，学术能力强，纯粹的 PoS 共识，用了 UTXO 模型，属于 BTC 在 PoS 共识上的平替，而且 ADA 技术上在不断更新，如果有一天 PoS 赢了，ADA 绝对是绕不过去的一个，所以预计 ADA 能有更好的未来。

FIL 的话，属于分布式存储领域。计算机科学有两大方向，分布式计算和分布式存储，ETH 说自己是 “世界计算机”，担起了分布式计算的职责，而 FIL 是存储领域的老大。印象里 libp2p 是 Filcoin 开发的，而很多区块链像 ETH 用的 p2p 模块，就直接用的是 libp2p。以及目前非常广泛使用的 IPFS，也是 Filecoin 实验室开发的。所以 FIL 在研发方面实力很强，未来也许会有得到突破的一天。

最后是智能合约平台类型。其实我不太喜欢智能合约，很多人喜欢把智能合约等同于区块链，或者认为只有支持智能合约的区块链才叫区块链。在囤币方面，币只是智能合约平台的 燃料，又没有供应量上限，囤它干嘛。但是智能合约平台火，玩的人多，价格居高不下。ETH、SOL、TON 的特点都是支持智能合约、现在关注量比较大，所以适当分配一些比例上去。

另外这是一些热门币没有被涵盖进来的原因：

祝自己好运！

更新（2024.09.26）

去掉了原先投资组合中的 XEC 和 DASH。因为在原先的选择中，XEC 和 DASH 本就是理由不充分的两个标的，而他们的总市值排名在 100 左右甚至之外，社区热度也比较差。

更重要的是，现在要用 XMR 来代替它们原先占有的共 5% 的比例。XMR 是暗网使用的 主要货币 之一，暗网仅接收 BTC 和 XMR。XMR 在隐私保护方面非常强。而在暗网的应用领域，XMR、XEC、DASH 其实是经常被 并列讨论 的三个币种。要在这三个同类型代币中选择一个的话，就首选 XMR。