台新證券合併後系統不穩，於市場爆量日因回報異常引發錯帳。金管會已啟動查核，要求券商承擔損失，保障投資人權益。
台新證券董事長陳俊宏（中）、台新證副總郭嘉宏（左）、台新證總經理陳立國。Photo Credit: Gia for BI
4月14日，台股衝破36,000點、成交量爆出約9,700億元歷史級天量，市場交易熱度全面沸騰 。但就在行情最火熱之際，台新證券系統卻出現查詢功能異常，導致投資人無法即時確認成交結果，進一步引發重複下單與交易錯誤，市場情緒瞬間轉為混亂。
這起事件也讓台新證與元富證合併後的系統整合問題浮上檯面。短短一週內兩度出現交易異常，從首日登入與查詢卡頓，到再度發生成交回報問題，已引發市場與監理單位高度關注。
金管會證期局週二（4月14日）表示，兩起事件均已列為重大偶發事件通報，並已啟動查核程序，後續將依情節輕重評估是否採取處分。
證期局也釐清兩次事件差異。4月7日主要為「查詢功能異常」，影響多屬個案層級；而4月14日因成交回報異常，導致重複下單與實際交易錯誤，對投資人權益影響較大。
證期局副局長黃仲豪說明，4月7日為兩家公司合併後首個交易日，當天出現的問題主要發生在登入與查詢環節。台新、元富證券合併後沿用元富證券的中台與後台系統，在大量客戶同時登入與查詢時系統回應較慢，導致所有客戶登入及帳務查詢都出現異常。
相較之下，4月14日台新證券通報「電子交易平台成交回報異常」，投資人「無法收到成交訊息或顯示交易異常」，進而誤判訂單未成交而「重複下單」，導致錯帳情況發生。他強調，系統問題已於當日中午12時17分排除，「公司的系統已經恢復正常運作」，但錯帳後續仍須依規定處理。
黃仲豪舉例，假設投資人原本只打算買進一張台積電股票，但因系統異常未收到成交回報，誤以為未成交而再次下單，最終變成買進兩張，其中多出來的一張即屬於錯帳。錯帳的認定關鍵，在於實際成交結果是否偏離投資人原本的委託意圖。
實務上，券商會將錯帳部位移入專戶，進行反向沖銷處理，例如多買一張就賣出，多賣則買回；若在沖銷過程中產生損失，則由券商負責承擔。
針對市場關注的錯帳問題，證期局表示，券商須依規定進行申報與處理。
黃仲豪指出，券商需自當日下午2時起辦理錯帳申報，「最晚須於T+2日（4月16日）上午10點前完成」，並將錯帳部位移入專戶進行反向沖銷。他強調，若確認為券商作業或系統問題導致，「損失應由券商負責承擔」。
對於短時間內連續發生的系統異常，黃仲豪表示，已要求證交所進行實地查核，釐清整併後系統運作是否出現結構性問題。
黃仲豪指出，目前可確認兩起事件均涉及中台與後台系統，但究竟是系統整合過程出現瑕疵、壓力測試未能涵蓋實際流量情境，或是內控制度未落實，仍須待完整查核後才能定論。他強調，「真正原因還是要等查核完整後才能確認」，預計查核報告將於一週內提出。
在投資人權益保障方面，證期局指出，若投資人與券商對損失認定無法達成共識，可循既有機制處理。黃仲豪表示，投資人可先向券商提出申訴，若仍有爭議，則可依金融消費爭議處理程序申請評議，透過制度化管道解決糾紛。
他並強調，不論透過APP或電話下單，券商皆須依法完整留存交易紀錄，並保存至爭議結束為止，確保後續釐清責任與保障投資人權益的依據完整，投資人無須自行額外蒐證。
採訪撰文、責任編輯：劉家瑜 / 核稿編輯：林筠騏
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