"No encuentro palabras para describir lo agradecida que estoy con Mar�a"; "Hola Mar�a, gracias por este dinero, me ayuda a resolver algunos problemas financieros". Lo que acabas de leer son frases tomadas de videos cortos que reaparecen c�clicamente en canales de Telegram que prometen ganancias estelares por modestas inversiones. Detr�s de estos chats hay mujeres atractivas que viven una vida de lujo. Se hacen llamar Nicole Bianchi, Maria Costa y Nicole Guion.
De vez en cuando, les piden a sus clientes (ser�a mejor llamarlos v�ctimas) que graben videos explicando el �xito que lograron gracias a sus servicios. �Su profesi�n? Inversi�n en criptomonedas, sea lo que sea que eso signifique.
Cada una de ellas tiene un canal de Telegram seguido por entre 11.000 y 12.000 personas. Los mensajes de bienvenida a los nuevos miembros est�n llenos de palabras persuasivas: "�Tu camino directo a la independencia financiera est� aqu�!". �Qu� prometen? Ingresos de entre 2.300 y 7.300 euros, incluso en pocas horas. "Tu oportunidad te espera", dicen.
La mayor�a de las veces, los perfiles muestran a mujeres muy atractivas, pero una r�pida b�squeda inversa de im�genes revela que son influencers sin ninguna conexi�n con el mundo de las inversiones, y sus fotos han sido robadas. A veces son fotos de moda, otras de usuarios comunes con sus familias. Otro perfil, perteneciente a Maria Costa, promete ganancias de hasta 3.000 euros en tres horas. Maria afirma poder convertir "la deuda en libertad" y "los sue�os en realidad".
Intentamos contactar con Nicole Bianchi, quien nos salud� pregunt�ndonos nuestro nombre y edad. Luego fue directa al grano. Nos presion� para que le pregunt�ramos sobre su trabajo, dici�ndonos que solo ten�a dos puestos disponibles. Lo cual sonaba un poco a promoci�n de colchones, "solo hasta ma�ana". Estos dos puestos llevan disponibles al menos dos meses, seg�n pudimos comprobar al revisar su perfil de Telegram. Pasa un tiempo entre mensajes, quiz�s para hablar con otras v�ctimas, quiz�s para investigar nuestros datos. No encontrar� nada, ya que hemos creado una identidad falsa.
Mientras nos habla, se comparte otro contenido en el canal vinculado al perfil. Ocasionalmente, se publican im�genes religiosas. "Mi fe en Dios me ha dado la fuerza para no rendirme, incluso en los momentos m�s dif�ciles". Y de nuevo: "Gracias a esta fe, encontr� mi camino en el mundo del trading". Todos los estafadores tienen una marca de verificaci�n azul: significa que han comprado una suscripci�n a Telegram para obtener m�s beneficios en su perfil.
Para cada perfil, los patrones y gr�ficos son id�nticos. Existen decenas de capturas de pantalla (falsas) creadas espec�ficamente para este prop�sito. Estas incluyen conversaciones que nunca ocurrieron, siguiendo el modelo de "prueba social", un mecanismo psicol�gico en el que las personas tienden a imitar las acciones de los dem�s. Esto se debe a que, especialmente ante la duda, un comportamiento determinado puede considerarse correcto. En este caso, el objetivo es hacer creer a las personas que otros se han beneficiado de su inversi�n y, por lo tanto, quienes encuentren estos "testimonios" podr�an ser persuadidos a invertir y caer en la estafa.
Las capturas de pantalla muestran escenas de la vida cotidiana: por ejemplo, una cita con el dentista, una nevera lleno o incluso la imagen de un ni�o hospitalizado, fuera de peligro tras una operaci�n de emergencia. Lamentablemente, todas las fotos fueron tomadas de Reddit, GoFundMe, Instagram, Pinterest, etc. La foto del ni�o, por ejemplo, fue enviada por un tal Raniero, quien le confiesa a "Nicole" que gracias a las ganancias que obtuvo con el trading, pudo pagar la "operaci�n urgente " de su hijo.
Desafortunadamente, la foto muestra a un ni�o cuya imagen fue robada por estafadores de una p�gina de recaudaci�n de fondos. La campa�a fue creada por la madre del ni�o de la foto, ambos de California. La campa�a, que data de octubre de 2024, incluye una petici�n de ayuda porque el ni�o padece leucemia. El mensaje de "Raniero" fue compartido el 22 de marzo de 2026: "Raniero, esta noticia me conmueve profundamente. Espero de todo coraz�n que tu hijo est� mejor ahora". "S�, gracias a Dios. La cirug�a fue un �xito y se est� recuperando. Esos fondos llegaron justo en el momento oportuno", asegura en el mensaje que se puede leer.
Mientras tanto, la falsa Nicole nos ha respondido. Nos ofrece tres inversiones mediante gr�ficos especialmente dise�ados, por 85, 140 y 200 euros. Seg�n la cantidad, promete rentabilidades estelares de 2.300, 4.700 y 7.300 euros. La imagen "toma prestado" el logotipo de una plataforma de comercio de criptomonedas, de la que tanto Nicole como Mar�a afirman ser empleadas.
Sin explicar los detalles, nos pregunta si estamos listos para pagar y empezar a ganar. Inicialmente, la estafa consiste en una transferencia bancaria a una mujer italiana con una cuenta en un banco de Bilbao, con un IBAN registrado en una sucursal de Mil�n. Tambi�n nos pide que le enviemos una captura de pantalla de la transferencia.
La din�mica de esta estafa nos recuerda a la estafa de blanqueo de dinero que comentamos hace alg�n tiempo, que consiste en intercambiar dinero con el fin de blanquearlo. Esta din�mica no solo perjudica econ�micamente a las v�ctimas, sino que tambi�n las convierte en c�mplices involuntarias de un delito que podr�a acarrear consecuencias legales. Tras buscar en internet para ver si alguien m�s hab�a ca�do en esta estafa, hemos identificado a varias personas que han perdido cientos de euros y que exigen el pago para desbloquear sus ingresos.
Los seguidores de Mar�a y Nicole accedieron a su canal a trav�s de anuncios en Meta, algunos bloqueados a tiempo gracias a los algoritmos de la empresa, otros bloqueados, quiz�s cuando los estafadores alcanzaron un n�mero suficiente de v�ctimas potenciales para manejarlas simult�neamente. Los anuncios en estos dos perfiles se lanzaron alrededor de noviembre de 2025, y los �ltimos se registraron a mediados de febrero de 2026. Para lanzar los anuncios, sol�an usar p�ginas de Facebook robadas a sus leg�timos propietarios. Es dif�cil determinar su origen, pero sin duda todo est� muy organizado; los estafadores tienen acceso a la informaci�n de contacto de cientos de v�ctimas, y cada vez que intentan iniciar una nueva conversaci�n, proporcionan los nombres de otras v�ctimas a quienes pueden enviar las transferencias. El esquema es simple: cuando se env�a dinero a uno de los perfiles de los estafadores, lo utilizan para hacer creer al destinatario que est� obteniendo la primera ganancia, cuando en realidad est� recibiendo dinero de otras v�ctimas. En este caso, se anima al destinatario de la transferencia a "invertir" m�s dinero, para luego no recibir nada m�s una vez que realice una transferencia mayor.
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