En su paso por la nueva edición de Money Insider, la cita anual organizada por Business Insider España, que tuvo lugar el pasado día 23 de abril, bajo el título 'Inversión, patrimonio y banca digital: claves para decidir mejor', Javier López de Heredia Sánchez, director de Desarrollo de Negocio de Banca Privada y Banca Personal de Unicaja dejó claro que planificar el patrimonio con criterio es fundamental en nuestros días.

"Vivimos un entorno complejo, pero también muy dinámico. En Unicaja entendemos que no se trata de elegir entre invertir o ahorrar, sino de planificar el patrimonio con criterio. Incluso en escenarios de incertidumbre como en el que nos encontramos hoy, una estrategia bien diseñada permite proteger el ahorro y capturar oportunidades a largo plazo", aseguró en el foro.

Esta nueva edición de Money Insider puso el foco en concreto en cómo organizar el ahorro, cómo invertir con criterio y cómo proteger nuestro patrimonio y cómo adaptarnos a una banca que ya es digital.

En este contexto, López de Heredia puso de manifiesto que la diversificación es clave. "La diversificación es uno de los principios básicos de una gestión patrimonial responsable. No solo reduce riesgos, sino que permite dotar a la cartera de mayor estabilidad y resiliencia ante distintos ciclos económicos y de mercado, especialmente en momentos de volatilidad", afirmó.

Y añadió que: "La clave es empezar con conocimiento, realismo y asesoramiento. Definir objetivos, horizonte temporal y perfil de riesgo es fundamental. A partir de ahí, la disciplina y la constancia son más importantes que intentar anticipar los movimientos del mercado".

El Grupo Unicaja ha reforzado su perfil como actor relevante en el negocio de fondos de inversión, uno de los productos de ahorro favoritos de los clientes. "Hemos consolidado una oferta más completa y especializada y con unos muy buenos resultados a lo largo de los últimos tres años, pero sobre todo hemos reforzado nuestro modelo de asesoramiento. Apostamos por soluciones adaptadas a cada cliente, con foco en la calidad del servicio, la transparencia y el acompañamiento continuado", asevera Javier López de Heredia.

En el debate del foro los ponentes estuvieron totalmente de acuerdo en la necesaria educación financiera de toda la población, y especialmente, para los clientes de menor edad. "Los clientes jóvenes demandan claridad, cercanía y soluciones que se adapten a su realidad. Nuestra estrategia pasa por educación financiera, herramientas digitales eficaces y asesoramiento desde etapas tempranas, fomentando una relación de largo plazo basada en la confianza", concluyó el directivo.