本文背景为某集团内部每季度末需由财务部门发起评级任务，要求项目经理、风控人员参与评级项目；待所有评级项目完成后为自动提交进入审批流程，领导审批通过后该任务完成，财务可自行打印审批表单。

一、从需求场景为切入口：概述需求场景

为满足企业内部审批线上化的目标，减少原来一张签字表员工跑上跑下要领导审批的情况，业务方期望上线【风险分级】功能，一方面便于财务牵头组织和后续审计资料的获取，另一方面有利于提高业务部贷款经理的评级参与度，提高团队风险意识。

先聚焦业务视角，了解业务知识吧！什么是风险分级呢？该金融企业遵循相关法律法规对贷款项目分为五级：正常、关注、次级、可疑、损失来考虑财务拨备准备金，为企业减免税费。因此财务牵头该事项。（ps.那何为拨备呢？拨备是对企业经营中可能已经构成的风险和损失作出准备，反映企业承担的风险和成本，直接冲减净资产，更真实地反应企业的经营水平和资产质量。)

二、串联场景事件：流程图

通过流程图可以清晰功能范围和边界。由财务专员创建任务，系统自动分派评级待办给对应经理，经部门级领导审核后完成流程。

三、需求详细分析

（非0-1的项目，属于优化需求，故省略界面控件说明，沿用现有系统的框架表达）

3.1 待处理tab页-新增风险分级任务

财务中心支持新增风险分级任务，点击“新增”，默认全选所有机构（必填），选择时间区间（必填），点击确定，待办理tab页新增一条风险分级任务。

风险分级任务中需要评级项目的过滤规则：截止至当前新建任务时间，本金未还完的项目

“时间区间”选项：本年1-3月；本年4-6月；本年7-9月；本年10-12月；自定义。

自定义选项可以灵活选择开始、结束日期（年月日），校验规则：开始时间不能大于结束时间。

如果当前已有时间区间重叠的任务正在审批，则不可新建，系统提示“有重叠时间区间的评级任务尚未审批完成，不能创建新任务”

3.2 待处理tab页-列表字段展示

开始日期、结束日期、是否评估完成、创建时间、创建人、操作

1. 开始、结束日期：新增风险分级任务的时间区间；
2. 是否评估完成：若评级任务内所有项目均已评级，则“评估完成”；反之，处于“正在评估”。
3. 创建时间：新增风险分级任务的年-月-日-时-分
4. 创建人：创建风险任务的用户

3.3 待处理tab页-列表操作栏

1. 未提交的评估任务支持删除操作
2. 任务评估完成后支持全部提交审批
3. 操作栏“点击”提交，弹窗二次确认后，该风险分级任务完成，移入“已处理”tab页下；
4. 提交后项目经理、风控经理收到任务提醒通知，点击提醒跳转工作台风险分级办理中；点击“评估”跳转对应任务的风险分级明细页
5. 待处理tab页点击操作栏“评估”，跳转至二级页面“风险分级”
6. 点击“评估”跳转风险评估页；

支持财务中心再次编辑任务下所有项目的风险等级；支持项目经理和风控经理评估他们分别负责的项目风险等级；（若项目合同未被起诉（未新增至资产保全列表），则归对应项目的项目经理风险评估；若项目已走司法流程（新增至资产保全列表），此类项目归风控经理风险评估；财务人员可以查看并评估所有项目。）

风险等级以提交前最后编辑更新的评估结果为准。若任务内的项目未评估完成，提示：该任务未评估完成，请完成后重新提交。

3.5 风险分级明细页-项目分派逻辑

根据项目情况不同将需要风险评估的项目分派给不同人员：若项目合同未被起诉（未新增至资产保全列表），则归对应项目的项目经理风险评估；若项目已走司法流程（新增至资产保全列表），此类项目归风控经理风险评估；财务人员可以查看并评估所有项目。

3.6 风险分级明细页-列表字段

合同编号、放款单号、客户名称、逾期天数、分级原因备注、评估进度、上次评级、操作。

1. 列表展示该用户需要风险评估的所有项目，
2. 支持合同编号查看详情，点击放款单号查看详情；
3. 逾期天数：截止到这个风险任务时间区间的结束时间，累计本金或利息逾期(含展期）逾期天数。
4. 上次评级：最近一次对该项目的风险评级结果（）；如果过往没有评级，用“-”替代，表示空结果；
5. 分级原因备注：字数过多一行不能展示，用省略号替代；
6. 评估进度：未评估、已评估

3.7 风险分级明细页-列表内操作

风险分级

点击风险分级按钮下，打开弹窗“风险分级”，显示字段：项目编号，客户主题，风险分级，备注。项目编号和客户主题不可编辑带出查看，风险分级为必填，选项：风险分级、正常、关注、次级、可疑、损失；备注：文本框（非必填）。

两个字段跳转

点击合同编号，跳转新增标签“合同申请查看页”；点击放款单号，跳转新增标签“放款申请查看页”；

列表内容展示规则

对逾期天数为0的项目风险登记默认“正常”；一个项目的放款单如果存在评级记录，默认此次评级和上次相同；如果该合同放款单不曾被评级，默认项：风险分级。

3.8 数据权限

1. 当角色层级为总部级，可以操作并夸机构查看所有任务信息
2. 当角色层级为机构级，用户操作权限、数据查看范围，仅该角色所属机构

3.9 非功能性需求

四、总结

以上为企业信息化场景需求分析的常见案例，请uu们参考、指正！