数字经济已经成为了我国经济增长的新动能，证券行业也应尽快从业务角度落地实践。本文从两个方面展开说明，一起来看看吧。

自全面提出加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群等以来，数字经济已成为我国经济增长的新动能。

证券行业也抓紧时代机遇，快速响应要求、积极调整战略，把数字化转型定位成行业高质量发展的关键引擎，并作为金融更好服务实体经济的重要举措和抓手。

而从业务角度，证券的数字化过程如何跟业务战略的落地进行适配，如何结合财务的规划进行精准投放，是笔者颇为感兴趣的事项。

一、业数战略层融合

基于笔者从业经验并对过往十年发展回顾，认为证券公司在探索数字科技赋能各类金融产品与服务方面，经历了从早先赋能经纪业务向财富管理转型，进一步渗透至大投行、大资管等全业务条线，当前处于扩展并加速各项业务转型升级的态势。各家积极推进数字基础设施建设、优化数据中心建设布局、筑牢数字化底座，完善数据治理体系、释放数据资源价值、加强数据和网络安全建设，积极参与技术创新、探索数字化价值挖掘。

探索一、数字化赋能基于客户全生命周期财富服务

GT证券以客户旅程为主线，提升全价值链数字财富服务

当前证券公司牌照综合、业务繁杂，在服务机构和零售客户时，或多或少都会呈现出综合化营销意识不足、各业务条线单边作战等现象，导致对客户需求的理解不全面、对客户价值的挖掘不充分，丧失综合化、多元化的深度经营机遇。

该证券构建数字化零售“星”服务、搭建e网统管、企业级数据中台等综合服务平台，从数字分支、数智团队、数据底座、数智平台等系统建设切入，围绕客户全生命周期进行数字化洞察，分解客户全业务旅程进行数字化服务跟进。在对客数字化服务方面，提升对关键客群的有效触达和覆盖、加强对关键资讯的充分曝光与内容解读、完善对关键旅程的营销干预和优质服务，拓宽大数量级长尾客群、聚焦高价值贡献客群，提供一揽子的、全价值链的数字化管理与服务，实现以客户为中心的全生命周期财富服务体系。

探索二、数字化助力投资银行展业效能转型升级

ZJ证券以智能应用与数据服务平台，建设投行一体化平台

伴随全面注册制的推进，多层次资本市场建设愈加成熟，证券公司的投行业务也迎来了大爆发。该证券公司在抢夺发展新机遇的同时，也迎来新的挑战，尤其在对企业级客户的服务能力方面，迫切需要进行数字化升级，从而实现更好服务实体经济的质效目标。

公司以数据为基础、流程为抓手、应用为载体，打通“承揽、承做、承销、持督”全业务流程，打破系统烟囱、连接数据孤岛，实现各项业务的直通式协同办理。积极探索大数据、人工智能、RPA质检、电子化工作底稿、负面舆情自动化监控等能力，设立企业客户统一接口、联动协作一体平台流转等，从全流程视角把控项目质量。其建成的一体化业务平台，对外客户侧提供完整全面的标准化数据服务，对内员工侧呈现及时准确的个性化数据支撑，有效提升了投行项目质量、提高了投行展业效率。

探索三、数字化赋能资产管理业务模型转型升级

ZX证券依托大数据平台，推动金融科技赋能资产管理业务数字化转型

该证券在资产管理战略落地方面，强调数字化赋能，积极发挥大数据与金融科技能力，对外扩大客户圈层、洞察客户画像、挖掘客户价值、提升客户贡献，对内提升投研分析能力、拓展展业服务半径、打造投顾专业IP、培育优质内容生态，通过加深与客户的链接与提供全旅程客户陪伴的综合金融服务，实现资产管理业务模型的全面升级。

公司以理财场景切入，利用基金理财应用平台和金融科技能力加持，在理财场景方面赋能公司客户端、投顾管理端和产品投研端等系统，提升了公司资产管理业务的数字化服务能力，优化了客户在资产配置与综合理财方面的数字化体验。

二、数财战略级投入

近年证券公司持续加大科技投入，将数字化转型视为重点战略，并加入到年度财务预算和IT部署里来。据统计，当前市场超过70%以上证券公司均已制定了各具特色的数字化转型战略，并建成一支符合自身发展实践需要的数字化队伍，进而架构起较以往完全不同的新型组织架构。

2021年，证券公司IT人员总数为30952人，同比增长19.7%。信息技术投入总金额达338.20 亿元，占2020年度营业收入的7.7%，同比增长28.7%，2017-2021年累计投入1000+亿元。

数据来源：Wind数据

可以发现，在5G、云计算、人工智能等新一代数字技术广泛应用趋势下，证券行业的业务模式和竞争格局也发生了重大变化。经营理念更新、经营模式重塑，积极应对时代变化和数字挑战，正成为行业参与者的重要话题，也成为每一个市场参与者的思考必选项。期待感兴趣的读者，与我们一起就这类话题各抒己见、头脑风暴~