业财一体化是企业数字化转型的重要组成部分，它要求财务与业务部门紧密合作，以实现数据共享、流程优化和决策支持。本文将探讨如何推进财务（业财一体）需求，以及具体的落地措施，供大家参考。

不少同学对推进财务需求或做业财一体化项目存在不少困惑，特别是需求来源不明，但价值确实存在时，目标产品用户不爱用，产出价值不明。

针对这种现象，应注意以下几点：

一、明确业财需求范围

首先，企业所有与资产、资金、收入、成本、费用、税务、预算等相关的活动都属财务管辖范围，还有绩效、预测、流程、风险管理也与财务紧密相关，这些都要与财务参与才能完成。

而类似仓库管理、货物存放、物流规划等纯业务或供应链的事项，则没必要参与，最多在精力澎湃的时候了解下即可。

二、财务需求按轻重缓急推进

先解决“有”（上ERP、上系统），让业务与财务良性运转起来。

再“优”，根据企业业务特点并结合财务现状有针对性的逐项优化，如O2C（订单到收款）、P2P（采购到付款）、成本核算、费用控制等，把这几座大山攻下来，财务的大需求基本搞定得七七八八了。

最后“通”，推进业财融合、业财一体化，打通上下游系统，消除信息孤岛，实现财务由核算、账务型转向服务业务、支撑决策的转变。

三、根据企业的不同情况灵活采取推进策略

首先明确一点，所有业财一体化或财务信息化需求，应由财务产品经理或负责人具体承接、推进，但项目发起方或需求方可是财务或业务。虽然有些需求没有显著、可量化的经济价值或管理价值，但从风险管控、信息化建设、数字化转型等角度来看是有潜在的价值，也应该要推进的，只不过推进的紧急程度没那么高，属于重要但不紧急。

某快消企业的销售策略，同一款商品在不同地区、不同月份、不同经销商等级有不同的定价（B端销售）。最初这个定价掌握在营销部门，由各地销售负责人灵活掌握。财务评估后，发现存在舞弊甚至腐败风险；比如销售负责人给A经销商销售价调低10%，名义为促销清库存，实际经销商再返点5%给销售负责人。

经财务与业务、监察综合评估后，搭建价盘系统，销售价格仍由各地销售负责人制定，并录入价盘系统；销售时订单根据不同月份、经销商等级、地区等信息自动取价盘系统对应的价格，过程透明可回溯（权限只针对特定人员开放），财务、监察负责事后复核，大大减少舞弊操纵与腐败现象。

1. 财务强势

当企业财务比较强势、且财务负责人有一定的信息化素养，可由财务主导发起需求，技术部财务产品经理承接、落地。推进时联合包括业务在的相关干系方成立工作小组，完善跨部门沟通机制，及时推进与产出。

如果财务负责人信息化素养不高，财务产品经理要及时与财务负责人沟通，也可以适当的方式给其补补信息化知识，提升其对财务信息化的认知，再阐明需求的价值、资源投入、ROI、排期等，决定是否往前推进。

2. 业务强势

在绝大部分企业，特别是商贸企业里，业务都是老板的宝贝，是利润的来源。当业务强势时，他们最关心的是如何高效提高销售量，回款，及绩效（销售提成）！

此时可围绕这一块去开展业财一体化，如进销存的一体化，绩效自动化。还有一块最重要，风险控制。业务比较讨厌各种条条框框，这会影响他们的销售量，比如回款要求，是先款后货，还是先货后款；

同时应站在业务角度给他们推出提升效率的产品，涉及到风险的产品推财务站出来给业务沟通；无论业务多强势，还是要听取下财务的意见，真捅出大篓子业务也怕挨骂。

3. 借力打力

做业财一体化或财务需求，最麻烦的是业务与财务都不愿提需求更不想推。此时就得想办法，借助其他力量推进项目，比如找直属领导、技术部或信息部负责人，甚至财务负责人或业务负责人，用关系厉害、价值与意义游说他们。

比如：主数据系统，如客户主数据，在财务系统叫张三，编码为001；而在CRM里为“张三-北京”，编码为“001-BJ”。这种同个客户多个名称多个编码时，造成后续数据无法使用，账都对不清，更别提分析了。财务与业务都觉得不是自己的都不想推，此时就得向产品或技术负责人反馈，搭建主数据系统，哪怕不搭建主数据系统，也要把同一类数据只能在一个入口新增、修改，其他系统只能使用，数出一源，力出一孔。

星瀚基于事件驱动的业财一体化，图源自金蝶官网。

最后一招，对于业务极其不配合，且领导也不支持的项目，冷眼旁观，善意提醒。如果业务无动于衷的话，等着看笑话就是了。等出了事故，他来求你时，再给出解决方案（有人的地方就有江湖，不得以时必须学会江湖生存法则，热脸主动贴冷屁股别人还不领情）。

四、财务（业财一体化）需求落地具体措施

业财一体化在具体落地时，有一定的范式，一般来说为以下几个方面：

1. 明确战略目标

战略升级

将财务需求与企业的整体战略紧密结合，确保财务部门能够支持企业的长期发展目标。

市场趋势分析

通过对市场环境变化的预测，包括宏观经济、行业发展、市场竞争等方面的分析，了解市场需求的变化趋势，预测未来的收入和支出情况，从而制定相应的财务需求计划。

2. 建立数据驱动机制

数据集成与共享

建立统一的数据平台，实现业务与财务数据的高度集成，确保数据的实时性和准确性。

数据分析与应用

利用大数据技术对业务数据进行深入分析，为决策提供有力支持。

3. 优化流程与系统

流程优化

打破部门壁垒，优化业务流程和财务流程，确保两者能够无缝对接。

系统建设

同步进行数字化信息系统的搭建，实现端对端的系统和流程建设。

4. 加强沟通与协作

跨部门协作

促进财务部门与业务部门之间的沟通与协作，确保双方在目标和策略上保持一致。

共同目标设定

将财务指标与业务目标紧密结合，使业务人员具备全局观和风险控制意识。

通过以上方法，就能很好的推进财务需求（业财一体化）项目，实现业财融合为数字化转型打下坚实基础。