虽然现在有多理财类应用内已经提供了丰富的资金管理与统计功能，但是当你的投资分散在不同的渠道时，就很难实现统一的资金管理了。而 MoneyWiz 提供了强大的记账功能，并且能够轻松的管理你的投资账户，今天来讲讲如何使用 MoneyWiz 创建基金投资账户、记录基金定投以及手动更新基金的价格。
在 MoneyWiz 的 「新建账户」 里选择 「投资账户」，名称填基金的名称，例如「广发纳斯达克100指数」，现金余额填 0（填 0 还是填具体金额看情况，在「记录头寸」部分会讲到)，扩展部分不用填，点击「右箭头」开始下一步——添加头寸。
什么是头寸？头寸简单来说就是你的投资账户建仓时你所持有的股票、基金的总价值，在 MoneyWiz 里指的是你当前持有的股票、基金的份额。
一般对于基金来说，头寸分为下面两种情况
第一种：新发行基金，开放认购。一般新发行的基金都会有一个认购期，在认购期内，你其实没有真正买入基金的份额，你打给基金公司的钱相当于你把钱暂时让基金公司保管，此时买入基金的钱应该算作账户的现金余额，等到认购期结束，才真正买入基金份额，到时才能知道持有基金的份额和买入价格等交易信息。
举个例子，明天将要发行一款新的基金，申购期为 1 个月，我想买 5000 块钱的，因此我在基金交易软件上将 5000 块钱转给了基金公司，此时应该在新建的投资账户上记录「现金余额」为 5000 块，没有头寸，等到一个月后，申购期结束，基金交易软件会告诉我我真正购买了多少份额的基金，每份基金的价格是多少，手续费是多少等信息，然后我可以通过记录一笔买入交易信息，如何记录交易信息下面会讲。
第二种：已经有持仓。如果已经有持仓，有两种方式来记录头寸：
一般我们做基金定投都会按照如下流程进行：
对于第 1 步，我们可以用 MoneyWiz 的预定功能，预定一笔从银行卡到基金账户的转账交易，设定重复周期为你的定投周期，我是每周二定投 500 块，所以金额为 500，重复周期为 1 周，并且设定为自动支付，这样每周二 MoneyWiz 就会自动从 银行卡账户转 500 块钱到基金账户（注意不是真正的银行卡账户和基金账户，只是 MoneyWiz 里面代表你银行卡的账户和基金账户）。还记得上面提到的「现金余额」的概念吗？由于基金公司一般需要第二天才能确认份额，所以这 500 块钱也就成为了基金账户的「现金余额」。
对于第 2 步，等基金公司确认了份额，我们需要记录一笔买入交易。
在记录交易之前，我们先要找出基金公司的交易记录，找到具体的交易信息、交易份数、每股价格和手续费。
然后在新建的基金账户中点击「加号」，选择「购买」，并按照基金交易记录的信息填入购买信息中。
至此，购买记录就创建好了，每次定投完成，基金份额确认后，记得在 MoneyWiz 添加购买交易记录
最后提一点更新价格，由于 MoneyWiz 是从 Yahoo Finace 获取数据，国内的基金数据是查不到的，因此我们需要手动更新价格，更新价格方法如下：
第一步，在基金账户点击「资产组合」，然后点击「更新价格」；第二步，在打开的新窗口中输入最新的价格，然后点右上角的对号，价格就会更新啦。
如果你还想在 MoneyWiz 中查看浮动盈亏（目前只适用于 MoneyWiz 2），你需要先设置基础成本，具体操作如下：
第一步，点击「资产组合」，在「选项」中选择「设置基础成本」；第二步，在打开的窗口中填入到目前为止你持仓所花费的本金(包括手续费)，如果你中途有一些买入卖出操作，那这就只能给一个大概数值了，然后就能在「资产组合」中看到「收支」啦。
使用 MoneyWiz 来记录基金投资虽然有点繁琐，但是不难，你只需要记住以下 5 个要点：
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