波士頓顧問集團（BCG）5 月 27 日發布報告指出，香港首度超越瑞士，成為全球最大的境外財富管理中心。2025 年香港境外財富規模大幅成長 10.7%，達到 2.95 兆美元，主要受惠於中國資金流入、首次公開募股（IPO）市場活絡，以及亮眼的股市表現。 儘管面臨關稅壁壘與地緣政治動盪，2025 年全球金融財富仍成長 10.7%，總額達 333 美元；若計入實質資產，全球淨財富更攀升至近 550 兆美元。全球境外財富則成長 8.4% 至 15.7 兆美元，其中近九成的新增境外資金皆集中於全球前十大財富管理中心。

香港首度擊敗瑞士，奪全球最大境外財富管理中心寶座

根據 BCG《2026全球財富報告：大重組》（Global Wealth Report 2026: The Great Reordering）的報告數據，香港境外財富由於中國的資金挹注與 2025 年的 IPO 熱潮，規模已達到 2.95 兆美元，以些微差距超越瑞士的 2.94 兆美元。

BCG 報告共同作者、董事總經理暨合夥人 Michael Kahlich 表示，財富創造、跨境資本流動與投資生態系，正逐漸向少數具備全球連結度的樞紐集中；香港的崛起，直接反映了亞洲財富與資本市場與日俱增的吸引力。預計到 2030，香港與新加坡作為跨境財富管理中心將維持約平均 9% 的成長率，明顯高於瑞士預估的 6% 成長率。

不過報告也點出，香港作為中國大陸通往全球市場的門戶，其發展軌跡也將與中國的經濟及監管環境緊密相連。

全球財富板塊大洗牌：香港、新加坡成亞洲境外財富管理中心

報告分析，全球境外財富正逐漸整合為兩大樞紐網路：一個是以香港和新加坡為雙核心，主要服務中國、印度及東南亞的資本；另一個則是由瑞士、美國與英國構成，主要服務歐洲、中東與拉丁美洲的客戶。新加坡因政策導向，持續擴張財富管理生態系、吸引全球避險資金流入，成為亞洲最多元化境外財富管理中心。

另一方面，阿拉伯聯合大公國（UAE）2025 年境外財富成長達 11.1%，是全球成長最快的財富管理中心之一，相較之下，瑞士雖成長放緩，但憑藉多元化的客戶來源，以及來自中東等動盪地區的避險資金，依然穩居全球核心財富管理中心之列。

新興市場百萬富翁湧現，本土銀行迎來財管新商機

報告預估到 2030 年，以印度、巴西和墨西哥為首的新興市場，將創造近 7 兆美元的金融財富，這些地區擁有超過 25 萬美元金融財富的「富裕及高資產客群」，預計將以每年 8% 的速度成長，並在十年內孕育出超過一百萬名新生代百萬富翁。

然而由於法規遵循成本上升及跨境監管趨嚴，許多國際財富管理機構正將資源收編，轉而專注於「超高淨值客戶」，這為新興市場的本土銀行與獨立財管機構留下了龐大的市場空缺。儘管當地零售與企業銀行擁有龐大存款與深厚的在地客戶關係，但多數機構仍停留在以存款為主的服務模式，尚未成功轉型為全方位的財富管理業務。

AI 徹底翻轉財管營運模式，數位轉型拉大同業差距

報告中還提到，人工智慧（AI）正從根本重塑財富管理產業的經濟效益與營運模式，各式 AI 工具已開始應用於起草財務計畫、自動化法遵文件、生成投資組合報告，甚至預測客戶流失率。

根據 BCG 分析，優先導入 AI 模式的財富管理機構，不僅能在關鍵工作流程中釋放 25% 至 30% 的產能，還能將每位理財顧問的平均營收提升 15% 至 20%。Kahlich 強調，未來以 AI 為核心的機構與固守傳統營運模式的企業，兩者之間的競爭差距將迅速擴大。